Aktiemarknaderna åstadkom ännu ett år med positiv utveckling. Denna tillväxt drevs främst av stegringen i amerikanska aktier i en stark amerikansk ekonomi och fortsatt entusiasm kring AI-framsteg. Medan de flesta andra regionala marknaderna också avslutade året högre, sackade utvecklingen efter den amerikanska. Under ett år som präglades av särgående resultat, avslutade Ancorias aktiefonder året högre och levererade vinster till sina investerare.
Ancoria/Carnegie Småbolagsfond
Under 2024 gav Småbolagsfonden en avkastning på 21,7 % i SEK och överträffade OMX 30 Index. Småbolagsaktier stöddes av den lägre räntemiljön i Sverige, som förväntas öka tillväxten och mildra trycket på småbolagen från de förhöjda lånekostnaderna. Fondens avkastning gynnades ytterligare av positiva effekter genom aktieurvalet och tillgångsallokeringen.
USA
Ancorias fond USA ledde utvecklingen 2024 med 33,2 % i SEK, (20,7 % i USD). Amerikanska aktier fortsatte sin starka utveckling med ihållande entusiasm för artificiell intelligens, robust ekonomisk tillväxt och inflationslättnad. Dessa faktorer attraherade globalt kapital och stärkte dollarn med 6,6 % gentemot sina jämlikar. Starka vinster från teknikjättarna ökade investerarnas sentiment ytterligare, medan marknadsoptimismen ökade efter Donald Trumps valseger, drivet av hans planer på skattesänkningar och avreglering medan centralbankerna började normalisera politiken. Förtroendet för finanserna återställdes också, med stöd av bättre resultat än väntat.
Utdelningsaktier-Sve
Fonden levererade en positiv avkastning på 17,4 % i SEK under 2024, bättre än OMX 30 Index. Överprestationen drevs främst av ett starkt aktieurval och en överviktsallokering i telekommunikations- och dagligvaruhandelssektorerna, som båda presterade bättre än andra sektorer.
Ancoria Global Equity Fund EUR
Denna fond stärktes med 27,7 % i SEK (15,6 % i fondens basvaluta USD) under 2024, drivet av en stark utveckling inom amerikanska informationsteknologi- och finansaktier, samt dollarns förstärkning. Exponeringen mot Japan förbättrade fondens avkastning ytterligare.
Japan
Japanfonden genererade en utveckling på 14,2 % i SEK för 2024 (14,4 % i JPY). Sammanfattningsvis såg Japan en solid återhämtning efter ett kraftigt börsfall i augusti, utlöst av en oväntad räntehöjning från centralbanken. Bank of Japans beslut att avsluta den negativa räntepolitiken, i kombination med en svag yen, skapade en gynnsam miljö för export, vilket lyfte börsen. Dessutom drev ett ihållande rally, livnärt av återköp av företagsaktier, aktivistfonder och privata investerare, japanska aktier bortom eran av extrema företagsvärderingar.
Skatteförändringar för Kapitalförsäkring
Sparande på totalt upp till 150 000 SEK i Kapitalförsäkring, ISK och/eller PEPP-produkter blir skattebefriat från 2025 och beloppet fördubblas till 300 000 SEK från 2026. Om du ännu inte maximerar skatteavdraget och vill investera mer för att utnyttja detta, så finner du fondöversikten här.